Você já se perguntou como manter a saúde financeira do seu supermercado em dia? A conciliação bancária é fundamental nesse processo, sendo a chave para garantir uma gestão financeira eficaz e segura.
Esse método pode revelar discrepâncias importantes, como fraudes ou lançamentos equivocados, sendo essencial para o controle financeiro da empresa.
Entender e aplicar corretamente a conciliação bancária para supermercado protege seu caixa, e também proporciona uma visão clara do seu saldo disponível, permitindo planejamentos financeiros mais realistas.
Pensando nisso, neste artigo abordaremos o conceito de conciliação bancária, sua importância para supermercados e mostraremos um passo a passo simplificado de como implementá-la de maneira eficiente.
Mantenha-se conosco para descobrir como esse processo pode ser um aliado valioso na gestão do seu estabelecimento!
Conciliação bancária: o que é?
A conciliação bancária é um processo fundamental na gestão financeira de qualquer empresa, incluindo supermercados. Basicamente, trata-se da comparação entre os lançamentos contábeis e os movimentos registrados na conta bancária.
Esse procedimento ajuda a identificar possíveis erros, como cheques não compensados e lançamentos duplicados. Além disso, garante que o saldo contábil da empresa esteja alinhado com o saldo bancário, fornecendo uma visão precisa da situação financeira.
Manter a conciliação em dia é essencial para evitar surpresas desagradáveis e tomar decisões estratégicas com base em informações confiáveis.
Por que a conciliação bancária é importante para os supermercados?
Este procedimento é fundamental, pois ajuda a identificar possíveis discrepâncias, sejam elas decorrentes de erros operacionais ou tentativas de fraude. Realizar a conciliação bancária frequentemente assegura que o saldo disponível no banco esteja sempre alinhado com os registros contábeis da empresa.
Para supermercados, em particular, esse método de verificação financeira assume um papel ainda mais crítico. Considerando o alto volume de transações diárias e a diversidade de formas de pagamento manejadas, é fácil para pequenas diferenças passarem despercebidas sem um processo de verificação rigoroso.
Afinal, atualmente os recebíveis de um supermercado são os mais diversos, desde cartão de crédito e recarga de celular, até os valores decorrentes da atividade de correspondente bancário.
Assim, através da conciliação bancária, é possível garantir que todas as vendas e recebíveis foram devidamente processados e registrados, evitando perdas financeiras e garantindo uma visão precisa da saúde financeira do negócio.
Além disso, ao realizar essa verificação regularmente, os gestores de supermercados podem fazer projeções financeiras mais realistas. Este processo assegura que o saldo disponível reflita a realidade, permitindo uma melhor tomada de decisão quanto a investimentos, pagamentos e outras operações financeiras.
Como fazer a conciliação bancária?
Veja, a seguir, alguns passos que não podem faltar quando o tema é conciliação bancária.
Lançamento diário das movimentações
A conciliação bancária em um supermercado começa com o lançamento diário das movimentações financeiras. Isso envolve registrar todas as entradas e saídas de dinheiro, como vendas, pagamentos, recebimentos e demais transações financeiras, de forma organizada e detalhada.
Verificação do saldo no extrato bancário
O próximo passo é a verificação do saldo no extrato bancário. Isso inclui conferir se o saldo registrado no sistema interno do supermercado condiz com o saldo apresentado no extrato bancário. Essa etapa é crucial para identificar possíveis diferenças e inconsistências que precisam ser corrigidas.
Conferência detalhada das movimentações no extrato bancário
Não basta analisar o saldo, é preciso fazer também uma conferência detalhada das movimentações presentes no extrato bancário, inclusive conferindo se as datas de cada lançamento bancário correspondem com os registros internos do supermercado.
Correção de erros nos relatórios
Após cada etapa, podem ser encontradas divergências. Se isso acontecer, é essencial fazer a correção dessas informações nos relatórios da empresa, garantindo que as discrepâncias sejam corrigidas no controle interno e que os dados internos e os extratos bancários estejam alinhados.
Simplifique a conciliação bancária com o ERP SMart
Para realizar todo esse processo de forma mais simples, prática e eficiente, contar com a tecnologia é fundamental. Por isso, nós temos a solução ideal para o seu supermercado: o ERP SMart, um sistema completo de gestão desenvolvido pensando nas necessidades dos supermercados.
Com ele, você tem a tranquilidade e a certeza de que todas as movimentações da empresa serão sempre lançadas no sistema, com precisão e praticidade, o que é essencial para que a conciliação tenha como base informações e dados atualizados. Isso porque, como vimos acima, o primeiro passo da conciliação é realizar o lançamento diário de todas as movimentações do negócio.
Além disso, como os supermercados têm alto volume de recebimento através de cartões de crédito, o ERP SMart executa a conciliação de cartões, antecipadamente, por meio de extratos eletrônicos das operadoras ou através de integração com empresas especializadas, conferindo taxas, prazos e conta corrente em que o valor será creditado. Assim, por meio do nosso software você tem maior facilidade para realizar a conciliação bancária, tendo certeza de que todas as taxas e os prazos estão sendo cumpridos, antes efetivamente do recebimento em conta, identificando as discrepâncias e possibilitando a correção prévia.
Portanto, agora que você já sabe da importância da conciliação bancária, conferiu os principais passos envolvendo esse processo e entendeu como o ERP SMart pode ajudar, entre em contato com a Solidcon. Fale com um de nossos consultores e obtenha mais detalhes sobre o sistema de gestão que irá revolucionar seu supermercado!
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